ما هي عقوبة غسيل الاموال في السعودية وكيفية إثبات الجريمة

يتساءل كثير من الأشخاص عن عقوبة غسيل الاموال، هذا لما يسببه غسيل الأموال من آثار جسيمة تهدد الأمن الاقتصادي للبلاد خاصةً في الدول التي تعاني من ضعف المعايير المتخذة في مكافحة مثل هذه الجرائم، ليس هذا فحسب بل إن جرائم غسيل الأموال يمتد أثرها ليهدد استقرار النظام المالي على مستوى العالم، لتزداد بذلك مستويات الأسعار ومعدلات الفقر، ثم تنتشر الجرائم بأنواعها المختلفة على نطاق واسع وتنهار الأسس المجتمعية والتوازن في العلاقات بين أفراد الوطن الواحد.

ولذا سنلقي الضوء على عقوبة غسيل الأموال في السعودية وطرق إثبات جريمة غسيل الأموال، وأيضًا ما تنص عليه اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسيل الأموال، مما يساعد الأشخاص على فهم الأمر بشكل أعمق والنتائج المترتبة عليه سواء على الفرد نفسه أو على المجتمع ككل، وللحصول على كافة الاستفسارات الهامة الخاصة بغسيل الأموال وعقوبته وغيرها من القضايا عليكم التواصل مع شركة الدغماني والسرحاني للمحاماة.

ما معنى مصطلح غسيل الاموال؟

تبحث عن مصطلح غسيل الأموال بشكل توضيحي؟ هو عملية تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال تبدو وكأنها مشروعة، هذه الأموال تكون ناتجة عن أنشطة إجرامية بما في ذلك الفساد وتجارة المخدرات والاتجار بالبشر، ويكون الهدف من العملية إخفاء المصدر الأصلي وغير المشروع للأموال، وذلك ما يُمكِّن المجرمين من استخدامها دون إمكانية الكشف عن أنشطتهم المشبوهة وغير القانونية، ومن الجدير بالذكر أن غسيل الأموال يمر بثلاث مراحل هي الإيداع والتمويه والإدماج.  

كيف تثبت جريمة غسيل الأموال؟

حتى يتم إثبات جريمة غسل الأموال ولينال الجاني عقوبة غسيل الاموال التي يستحقها، فيجب أولًا الأخذ في الاعتبار أن هناك حالات يعد الشخص معها مرتكب لهذه الجريمة، تتمثل هذه الحالات في:

• اكتساب الجاني للأموال أو حيازتها أو استخدامها مع علمه تمامًا بأنها من متحصلات مصدر غير مشروع.
• تحويل أموال أو نقلها أو إجراء مهام بها مع علم الجاني بمصدرها غير القانوني وعلى أثر جريمة، وهذا بغرض إخفاء مصدر الأموال غير المشروع أو بهدف مساعدة شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية مصدر المال للإفلات من العقوبة.
• إخفاء أو تمويه طبيعة المال غير القانوني أو مصدرها أو ملكيتها أو حركتها أو مكانها أو طريقة التصرف بها أو الحقوق التي تتعلق بها مع إدراكه بأن المال من متحصلات الجريمة.
• الشروع في ارتكاب فعل من الأفعال السابقة أو الاشتراك في ارتكابها عن طريق الاتفاق أو تقديم المساعدة أو المشورة أو التوجيه أو النصح أو التسهيل أو التواطؤ أو التآمر.

ثم تأتي بعد ذلك طريقة إثبات جريمة غسل الأموال، والتي غالبًا ما تبدأ ببلاغ اشتباه سري من مؤسسة مالية منها البنط مثلًا، ثم يتم تحليل البلاغ من جهة الإدارة العامة للتحريات المالية وهذا قبل إحالته إلى النيابة العامة أو نظام مكافحة غسيل الأموال، ومن أبرز الأدلة التي يتم الاعتماد عليها لإثبات الجريمة نذكر:

• الأدلة المالية والمستندات، بما في ذلك كشوف الحسابات وسجلات الحوالات وعقود الشراء.
• الأدلة الرقمية ومنها على سبيل المثال رسائل البريد الإلكتروني ومحادثات تطبيقات التواصل، وكذلك البيانات المستخرجة من الأجهزة الإلكترونية.
• الشهادات والتحريات مثل أقوال الشهودومحاضر الاستجواب وتقارير التحريات الأمنية.

ومن الجدير بالذكر أنه أتاحت المادة 46 من نظام مكافحة غسيل الأموال للنيابة العامة السماح لرجل الضبط الجنائي أو المحقق بمراقبة وضبط واعتراض وتسجيل والوصول لجميع الأدلة والسجلات والرسائل والخطابات والمحادثات الهاتفية والبيانات المخزنة بأجهزة الحاسب للوصول لمعرفة الجريمة وتوقيع عقوبة غسيل الاموال المناسبة على الجاني.

وبمجرد الإلمام بجميع هذه الأدلة فهذه هي الخطوة الأولى نحو بناء دفاع سليم، وهذا ما تعمل شركة الدغماني والسرحاني للمحاماة على إنجازة بمثالية وكفاءة.

ما هي أركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي؟

هل هناك أركان لجريمة غسل الأموال؟ نعم، فلكي تتم إدانة الجاني وجزاؤه بما يستحق من عقوبة غسيل الاموال المناسبة يجب اكتمال أركان الجريمة كاملة وإثباتها، تتمثل هذه الأركان في:

• الركن المادي، وهو قيام الجاني بفعل مادي مُجرَّم مثل تحويل الأموال أو حيازتها وكذلك إخفاء ملكيتها أو الشروع والاشتراك فيها.
• الركن المعنوي، ويُعد هذا هو الركن الأهم، حيث إنه يعني توافر علم الجاني التام وإدراكه بُجرم الفعل وعدم شرعيته وأن مصدر هذه الأموال جريمة، هذا بالإضافة إلى توافر القصد الجنائي للجريمة ألا وهو إخفاء مصدر هذه الأموال أو مساعدة الجاني على الإفلات من العقاب.

وهذان الركنين هما عامودا القضية، فبتوافرهما خاصةً الركن المعنوي يعني ذلك وقوع الجريمة لا محالة واستحقاق الجاني للحصول على عقوبة غسيل الاموال التي يقر بها القاضي.

ما الفرق بين مصطلحي تبييض الأموال وغسل الأموال في النظام السعودي؟

بشكل عام يتم استخدام كلا التعبيرين سواء تبييض الأموال أو غسيل الأموال للإشارة إلى نفس الجريمة، ألا وهي إخفاء المصدر غير المشروع للأموال، وبالطبع هذه العملية أيًا كان مسماها فهي غير قانونية ويحاول فيها الجناة إخفاء مصادر الأموال الناتجة عن نشاطات أو استثمارات غير مشروعة، مع العمل على إظهاراها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة وقابلة للتداول بشكل طبيعي.

ما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية؟

وفقًا لما نصت عليه اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال هناك مجموعة من العقوبات الرادعة التي يتم توجيهها للجناة القائمين على مثل هذه الجريمة والتي تتمثل في:

• العقوبة العامة، والتي تتمثل في السجن لمدة تتراوح بين سنتين وعشر سنوات وغرامة مالية تصل إلى 5 ملايين ريال وهذا بناءً على المادة السادسة والعشرون لـ نظام غسل الأموال، وتجدر الإشارة أن القاضي يملك السلطة التقديرية للحكم بإحدى العقوبتين أو بكلتيهما.
• عقوبات تبعية لا يملك القاضي سلطة إيقافها، والتي تختلف فيها عقوبة غسيل الاموال في السعودية للاجانب عن العقوبة للمواطنين السعوديين، حيث إن العقوبة التكميلية للسعوديين تتمثل في المنع من السفر خارج المملكة لمدة تتساوى مع مدة السجن التي قضاها، أما عن عقوبة غسيل الاموال في السعودية للاجانب فتتضمن الإبعاد النهائي والحاسم عن المملكة بعد انتهاء مدة سجنه دون السماح بالعودة إليها مرة أخرى.

بالإضافة إلى ما تنص عليه المادة السادسة والعشرون لـ نظام غسل الأموال فإن المادة 27 تنص على توقيع عقوبة غسيل الاموال على كل من يرتكب جريمة غسل الأموال، هذه العقوبة التي تتمثل في السجن لمدة لا تقل عن 3 سنوات ولا تزيد عن 15 سنة أو بغرامة مالية لا تتجاوز 7 ملايين ريال أو بكلتا العقوبتين، ولكن هذا في حال اقتران الجريمة بأي من الحالات التالية:

• ارتكاب الجريمة من خلال جماعة إجرامية منظمة.
• الاتجار بالبشر.
• استخدام العنف أو الأسلحة.
• ارتكاب الجريمة عبر استغلال السلطة أو النفوذ.
• استغلال قاصر لإتمام الجريمة.
• الارتكاب الجرمي من خلال استغلال مؤسسة خيرية أو تعليمية أو مرفق خدمة اجتماعية.
• صدور أي حكم سابق محلي أو أجنبي يدين الجاني.

الطرق المتبعة لتنفيذ جريمة غسيل الأموال؟

تتساءل عن الطرق المتبعة لتنفيذ جرائم غسيل الأموال؟ هناك طرق عدة يتم إنجاز هذا الفعل الجُرمي الجسيم من خلالها، أبرز هذه الطرق تتمثل في:

• الاستثمار في سلع متنقلة مثل الذهب والأحجار الكريمة.
• هيكلة العمليات المصرفية لمبالغ كبيرة من الأموال في معاملات صغيرة عدة وموزعة على عدد كبير من الحسابات البنكية المختلفة.
• التزوير والقمار.
• الاستثمار في الأصول ذات قيمة مثل العقارات.
• المزادات والمبيعات عبر الإنترنت.
• استخدام أساليب الدفع المجهولة عبر الإنترنت.
• إنشاء الشركات الوهمية.
• استخدام العملات الافتراضية.
• اللجوء لمواقع الألعاب الافتراضية وتحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب ثم بعد ذلك يتم تحويلها مرة أخرى لأموال نظيفة قابلة للاستخدام ومن الصعبتعقبها.

 وباستخدام أي من هذه الطرق مع ثبوتها والتأكد منها، فهنا يستحق الجاني عقوبة غسيل الاموال الملائمة التي يقرها القاضي بناءً على اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، وللاستفسار عن أي تساؤلات يمكنكم التواصل على شركة الدغماني والسرحاني للمحاماة.

ما هي إجراءات الإبلاغ عن جريمة غسيل الأموال في السعودية؟

لينال الجاني عقوبة غسيل الاموال التي يستحقها عليكم معرفة إجرات التبليغ عن الجاني بشكل دقيق، والتي تختلف بين المؤسسات المالية والأفراد، وهذا على النحو التالي:

 أجراءات الإبلاغ عن غسل الأموال الخاص بالمؤسسات المالية والمنظمات غير الربحية

ينبغي سرعة الإبلاغ من قِبل المؤسسات المالية والمنظمات غير الربحية عن أي اشتباه بغسيل الأموال، وهذا في حال توافر معلومات مؤكدة عن مصادر تلك الأموال، وذلك من خلال عدد من الخطوات التي تتمثل في:

• إعداد المؤسسة بلاغ أولي يتضمن تفاصيل الشكوك والأسباب التي أدت للاعتقاد بوجود نشاط غير مشروع، ثم تقديمه مباشرةً إلى وحدة التحريات المالية.
• تقديم تقرير مفصل إلى وحدة التحريات المالية يحتوي على جميع البيانات والمعلومات المتعلقة بالجريمة، بما في ذلك تفاصيل الأطراف المعنية “الأسماء والعناوين وأرقام التواصل”، هذا بجانب وصف دقيق للأنشطة المشبوهة وتقديم أي وثائق أو أدلة تدعم الدعاءات.
• بعد استلام البلاغ تقوم وحدة التحريات المالية بإجراءالتحريات اللازمة والتحقيقات الخاصة للتأكد من صحة المعلومات والبيانات الواردة، وتشمل هذه التحريات جمع مزيد من الأدلة ومقابلة الشهود ومراجعة السجلات المالية.  
• في حال التأكد من صحة البلاغ تقوم وحدة التحريات المالية باتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة، بما في ذلك إحالة القضية للجهات المختصة وتجميد الأصول المالية ثم إصدار أوامر بالقبض على المشتبه بهم.

إجراءات الإبلاغ عن غسل الأموال الخاص بالأفراد

لا شك أن هناك اختلاف بين إجراءات الإبلاغ الخاص بالأفراد عن هذه المتعلقة بالمؤسسات، حيث يتم الإبلاغ في حال الأفراد عبر الخطوات التالية:

• تقديم البلاغ عبر التواصل مع الجهات المختصة عبر رقم 999 للطواريء أو من خلال التطبيقات الإلكترونية والمواقع الخاصة بذلك مثل تطبيق كلنا أمن، أو زيارة هيئة الرقابة ومكافحة الفساد أو وحدة التحريات المالية لتقديم البلاغ.
• تقديم التفاصيل اللازمة مثل كافة المعلومات والأدلة المتاحة مثل الأسماء والعناوين والحسابات المصرفية وأي أدلة تدعم الشكوك، مع التأكد من سرية البيانات المقدمة واستخدامها لأغراض التحقيق فقط.
• متابعة البلاغ من خلال الرقم المرجعي والتعاون مع الجهات المختصة .

الخلاصة

تُعد عقوبة غسيل الاموال أحد الأمور الهامة التي توليها السلطات في المملكة العربية السعودية اهتمامًا كبيرًا من خلال سن القوانين والتشريعات الصارمة لمواجهتها والتعامل معها بحزم، حيث إن هذا النوع من  الجرائم من أخطر الجرائم الاقتصادية التي تهدد استقرار الأنظمة المالية والاقتصادية ليس على المستوى المحلي فقط بل على المستوى الدولي أيضًا.

ولمعرفة كافة التفاصيل والإجراءات اللازمة للإبلاغ عن مثل هذه الأفعال الجسيمة عليكم الاعتماد على شركة الدغماني والسرحاني للمحاماة.

الأسئلة الشائعة